從身邊事例看如何預防非法集資風險！上海律師為您解答

　　作為一名律師，預防非法集資風險是我們的職責之一。非法集資是指以非法手段，對公眾進行欺騙或承諾高額回報的方式，向公眾募集資金或融資的行為。非法集資是一種犯罪行為，對社會經濟秩序造成極大的危害。因此，我們需要采取有效的措施，預防非法集資風險。上海律師就來為您回答一下有關的問題。

　　一、法律案例

　　上海市浦東新區檢察院就曾查處過一起非法集資案件。該案件中，一家名為“上海某科技有限公司”的公司，以互聯網金融的名義，向公眾募集資金。該公司承諾高額回報，但實際上是一種非法集資行為。該公司通過虛假宣傳、高額回報承諾等手段，欺騙了眾多投資者。最終，該公司被依法查處，相關責任人員被判處刑事責任。

　　二、法律法規

　　在預防非法集資方面，我們需要遵守相關的法律法規。下面是與非法集資相關的法律法規：

　　1、《中華人民共和國刑法》

　　根據《中華人民共和國刑法》第一百八十三條，以非法占有為目的，以欺騙、脅迫手段，或者其他手段，騙取公私財物的，數額較大的，應當以詐騙罪追究刑事責任。

　　2、《中華人民共和國證券法》

　　根據《中華人民共和國證券法》第一百八十七條，任何單位和個人不得以欺詐、誤導等手段從事證券業務。證券機構和證券服務機構應當依法開展證券業務，不得從事欺詐、誤導等違法行為。

　　3、《中華人民共和國網絡安全法》

　　根據《中華人民共和國網絡安全法》第四十三條，網絡安全管理部門可以要求從事網絡安全評估等相關業務的單位和個人，提供與網絡安全有關的技術、安全檢測、檢驗報告等證明材料。

　　4、《中華人民共和國反洗錢法》

　　根據《中華人民共和國反洗錢法》第十五條，金融機構應當對客戶的身份、職業、財產及交易等情況進行盡職調查，保留客戶身份、交易記錄、交易記錄等相關資料，及時發現和報告可疑交易活動。

　　5、《中華人民共和國商業銀行法》

　　根據《中華人民共和國商業銀行法》第六十一條，商業銀行在開展業務活動時，應當遵循自愿、平等、公開、誠信、勤勉等原則，保護客戶合法權益，嚴禁從事違法、不當的行為。

　　三、預防非法集資的措施

　　在實踐中，我們可以采取以下措施，預防非法集資風險：

　　1、完善法律法規，加強監管

　　政府應當加強對非法集資的監管，完善相關法律法規，提高非法集資的違法成本，加強對非法集資的打擊力度。同時，應當提高公眾的法律意識，加強對非法集資風險的認知和防范。

　　2、加強信息披露和公示

　　企業應當加強信息披露和公示，及時向公眾公布自身的經營狀況和財務狀況，加強與投資者的溝通和交流，減少投資者的不確定性和風險。同時，企業應當依法注冊，遵守相關法律法規，不得從事違法經營活動。

　　3、加強風險評估和盡職調查

　　投資者在進行投資決策之前，應當對投資項目進行風險評估和盡職調查，了解投資項目的基本情況、經營狀況、市場前景等相關信息，避免被非法集資人員欺騙。同時，投資者應當保持謹慎態度，不盲目跟風，避免被非法集資人員的高額回報承諾所迷惑。

　　4、加強金融機構的管理和監管

　　金融機構應當嚴格遵守相關法律法規，對客戶進行身份認證、交易記錄保存等盡職調查和管理，及時發現和報告可疑交易活動。同時，金融機構應當提高風險意識，加強對非法集資風險的防范和控制。

　　四、結論

　　非法集資是一種犯罪行為，對社會經濟秩序造成極大的危害。我們需要采取有效的措施，預防非法集資風險。在實踐中，我們可以加強法律法規的完善和監管力度，加強信息披露和公示，加強風險評估和盡職調查，加強金融機構的管理和監管等方面來預防非法集資的風險。只有通過多方合力，才能夠更好地保護公眾的合法權益，維護社會經濟秩序的正常運轉。

　　在上海，相關部門已經制定了一系列的法律法規和政策，以預防非法集資的風險。例如，上海市政府出臺了《上海市關于防范非法集資的若干意見》，規范了市場秩序和行業標準，加強了對非法集資的打擊力度。同時，上海市公安局還建立了專門的非法集資舉報平臺，方便公眾進行舉報和咨詢。

　　綜上所述，上海律師提醒大家，預防非法集資風險需要全社會的共同努力，需要政府、企業、金融機構和公眾等多方合作。只有通過加強法律法規的完善和監管力度，加強信息披露和公示，加強風險評估和盡職調查，加強金融機構的管理和監管等方面的工作，才能夠更好地預防非法集資的風險，保護公眾的合法權益，維護社會經濟秩序的正常運轉。