上海審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋

　　上海審理非法集資刑事案件 6月1日，2020年防止非法集資宣傳月正式拉開帷幕。今年活動的主題是“保留錢袋，保護幸福家庭”。為做好宣傳月工作，河源市處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在此揭示非法集資的定義、常見手法以及如何有效識別和防范非法集資。

　　1.什么是非法集資？

　　根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號)，非法集資是違反國家金融管理法律法規(guī)，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。

　　同時，它有四個特點:

　　違法。

　　未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營的形式吸收資金。

　　開放。

　　通過媒體、推介會、傳單、手機短信等方式向公眾公開宣傳。

　　誘惑。

　　承諾在一定期限內(nèi)償還本金和利息或支付現(xiàn)金、實物和股權(quán)回報。

　　社會性。

　　吸收公眾資金，即社會不特定對象。

　　二、非法集資的四種常見方法。

　　對高回報的承諾。

　　犯罪分子捏造了神話，他一夜暴富，并向投資者承諾高額回報。非法集資者為了騙取更多的人參與集資，往往會在集資初期按時足額兌現(xiàn)承諾的本息。集資達到一定規(guī)模后，私自轉(zhuǎn)移資金或帶錢潛逃，造成集資參與者遭受經(jīng)濟損失。

　　補假項。

　　大多數(shù)不法分子通過注冊合法公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、進行創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新的幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費參觀考察，騙取公眾信任。

　　用虛假宣傳造勢。

　　不法分子經(jīng)常花大價錢做宣傳，聘請名人代言和名人平臺，在各大廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)等媒體上發(fā)布廣告，在知名報刊雜志上發(fā)表專訪文章，雇人廣泛散發(fā)傳單，進行社會捐贈等。，制造虛假的聲勢。

　　靠家人耍花招。

　　一些非法集資的參與者，為了完成或增加自己的業(yè)績，有時會采取傳銷的方式，利用家庭關(guān)系和地理關(guān)系，編造自己高回報的謊言，拉攏親戚、同學(xué)或鄰居加入，使參與者迅速擴散，集資規(guī)模不斷擴大。

　　第三，避免非法集資的陷阱。

　　第三個眼神:

　　看你是否取得了金融監(jiān)管部門(如中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證監(jiān)會等)的批準(zhǔn)文件。)并與監(jiān)管部門核實真實性；

　　二是看投資理財產(chǎn)品是否在批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)；

　　第三，看投資領(lǐng)域是否真實、安全、可靠。

　　三思:

　　想想自己是否真正了解產(chǎn)品和市場；

　　二是投資收益是否符合市場運行規(guī)律；

　　你的經(jīng)濟實力是否有抵御風(fēng)險的能力，你要三思。

　　四、謹慎投資，防止非法集資陷阱。

　　第一，不要輕易相信所謂的高息“保險”和高息“理財”。高收入意味著高風(fēng)險；

　　第二，不要被小禮物打動，不要接受“先還利息”之類的誘餌，切記天上不會掉餡餅；

　　第三，要通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品。不與銀行、保險的個體從業(yè)人員簽訂投資理財協(xié)議，不收取任何個體從業(yè)人員開具的收據(jù)、借條；在購買保險的過程中，要盡量做到“三查兩合”，即通過保險公司網(wǎng)站、客戶熱線或監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單據(jù)、配合轉(zhuǎn)移支付、配合回訪；

　　上海審理非法集資刑事案件 四是注重個人信息保護，關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風(fēng)險預(yù)警，在涉嫌非法集資的情況下及時舉報投訴。

　　我們所有的汗水和努力都是為了大家的平安幸福！

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