參與金融詐騙的金融機構工作人員具有下列行為之一的，一律開除公職，情節嚴重構成犯罪的，移交司法機關處理：
（一）采用私刻或盜用印章，偽造或盜用公文、偽造憑證、盜用或模仿有權簽字人簽字等手段，直接進行詐騙金融機構資金活動的；
（二）與詐騙分子或團伙互相串通，進行詐騙金融機構資金活動的；
（三）為詐騙分子或團伙進行詐騙資金活動開具票據、信用證、存款憑證等信用工具和信用擔保、引資承諾書等資信證明，或提供密押、其他密件，泄露金融商業秘密的。
第四條 金融機構業務負責人和直接責任人員具有下列行為之一致使詐騙得逞的，根據情節輕重，分別給予行政記大過直至開除處分：
（一）因審查不嚴對偽造或虛構的密押、重要憑證、單據及其他證明文件應當發現而沒有發現的；
（二）違反金融業務規定操作、擅自簡化審查和工作程序的；