上海著名律師談1000多名學生被開戶銀行被罰1142.5萬

　　1月20日，中國人民銀行崇左中央支行披露罰款。中國農業銀行崇左分行未執行個人銀行賬戶實名制管理規定，非法使用個人金融信息，未嚴格執行銀行賬戶風險監控要求，未按規定充分保存客戶身份信息，處以警告，罰款1142.50萬元。上海著名律師為您?分析這個案例。

　　同時，相關負責人受到處罰。罰款顯示，當時農業銀行崇左分行行長梁曉軍因未嚴格執行銀行賬戶風險監測要求、未按規定充分保存客戶身份信息等違法行為被警告并處以11萬元罰款；中國農業銀行崇左分行副行長高峰、個人金融部/個人信貸部/消費者權益保護辦公室總經理鐘麗月對未按規定完全保存客戶身份信息負責，分別被罰款5萬元；時任中國農業銀行崇左江州分行行長徐一猛，時任中國農業銀行崇左江州分行行長助理賴學芳。前者被警告并罰款11萬元，后者被罰款5萬元。

　　此前，廣西崇左幼兒園師范大學1457名學生在不知情的情況下開立了二級電子賬戶，引起了廣泛關注。崇左幼兒園當時聲明，學生身份信息沒有通過任何渠道泄露，也沒有代理學生開立銀行賬戶或辦理一、二、三級卡賬戶業務。


                                               
 

　　據中央電視臺新聞報道，中國農業銀行廣西分行于2021年12月16日報道，經調查確認，該事件是崇左江州分行營業室非法經營造成的。并向師生真誠承認錯誤并鄭重道歉。

　　經調查，2020年6月24日，江州支行營業室批量開立12536個電子賬戶，涉及1457名學生。開戶信息為江州支行向學校提供學費服務時獲得。江州支行營業室超出范圍，非法開戶。崇左分行，江州分行嚴重違規，管理不力。

　　根據目前發現的違規事實，根據《中國農業銀行員工違規處理辦法》，銀行免除了13名涉及管理、經營和經營的負責人，記過并追究責任：免除崇左分行行長職務；給予時任崇左分行副行長記過處分；給予時任崇左江州分行行長降級處分；給予現任崇左江州分行行長記過處分；給予時任崇左江州分行副行長、行長助理撤職處分；給予時任崇左江州分行營業室主任，現場行長留下檢查處分；其余5人根據違規行為給予相應的紀律處分。